Qu'est-ce que l'intérêt composé ?

Intérêts perçus à la fois sur votre capital initial et sur les intérêts précédemment accumulés. Chaque période, la base grandit, de sorte que les intérêts de la période suivante augmentent également.

Capitalisation mensuelle ou annuelle — est-ce important ?

Oui, mais la différence est faible aux taux typiques. La capitalisation mensuelle à 5 % de TAEG = rendement annuel effectif d'environ 5,12 %.

En quoi est-ce différent du Taux de Rendement Annuel (APY) ?

APY = taux de rendement annuel, le taux effectif après capitalisation. Le TAEG est le taux nominal avant capitalisation. Les deux sont utiles lors de la comparaison de comptes.

Modélise-t-il les impôts ?

Non — les résultats sont bruts. Les comptes fiscalement avantageux (Roth IRA, ISA) maintiennent les gains hors impôts ; les comptes imposables paient un impôt annuel.

Le calculateur est-il gratuit ?

Oui — gratuit, sans inscription, fonctionne dans votre navigateur.

Calculatrices

Calculateur d'Intérêts Composés

Calculateur d'intérêts composés gratuit. Projetez la valeur future avec des contributions mensuelles et toute fréquence de capitalisation. Pour l'épargne, l'investissement, la retraite.

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From a deposit and a habit to a future balance.

Principal

Annual rate

Years

Monthly contribution

Compounding

Compounding can pile up fast. The future value uses the chosen schedule for the lump and monthly compounding for the contribution stream.

Note de la rédaction

Understanding · Money that earns money.

Ce chapitre approfondi n'est actuellement disponible qu'en anglais. L'outil de conversion ci-dessus fonctionne dans votre langue ; le long article explicatif n'a pas encore été traduit.

Questions fréquentes

Quick answers.

›What is compound interest?

Interest earned on both your original principal and previously earned interest. Each period the base grows, so the next period's interest grows too.

›Monthly vs annual compounding — does it matter?

Yes, but the difference is small at typical rates. Monthly compounding at 5% APR = ~5.12% effective annual yield.

›How is this different from APY?

APY = annual percentage yield, the effective rate after compounding. APR is the nominal rate before compounding. Both are useful when comparing accounts.

›Does it model taxes?

No — outputs are gross. Tax-advantaged accounts (Roth IRA, ISA) keep gains tax-free; taxable accounts pay annual tax.

›Is the calculator free?

Yes — free, no signup, runs in your browser.

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Compound interest explained with 5 worked examples
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