Cos'è l'interesse composto?

Interesse guadagnato sia sul capitale originale che sugli interessi precedentemente maturati. Ogni periodo la base cresce, quindi anche l'interesse del periodo successivo cresce.

Capitalizzazione mensile vs annuale — fa differenza?

Sì, ma la differenza è piccola a tassi tipici. La capitalizzazione mensile al 5% APR = ~5,12% di rendimento annuale effettivo.

In che cosa differisce dall'APY?

APY = rendimento percentuale annuo, il tasso effettivo dopo la capitalizzazione. L'APR è il tasso nominale prima della capitalizzazione. Entrambi sono utili quando si confrontano i conti.

No — gli output sono lordi. I conti agevolati fiscalmente (Roth IRA, ISA) mantengono i guadagni esenti da tasse; i conti tassabili pagano imposte annuali.

Il calcolatore è gratuito?

Sì — gratuito, nessuna registrazione, funziona nel tuo browser.

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Calcolatore di Interesse Composto

Calcolatore gratuito di interesse composto. Proietta il valore futuro con contributi mensili e qualsiasi frequenza di capitalizzazione. Per risparmi, investimenti, pensione.

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From a deposit and a habit to a future balance.

Principal

Annual rate

Years

Monthly contribution

Compounding

Compounding can pile up fast. The future value uses the chosen schedule for the lump and monthly compounding for the contribution stream.

Nota dell'editore

Understanding · Money that earns money.

Questo capitolo approfondito è attualmente disponibile solo in inglese. Lo strumento di conversione qui sopra funziona nella tua lingua; il lungo articolo esplicativo non è stato ancora tradotto.

Domande frequenti

Quick answers.

›What is compound interest?

Interest earned on both your original principal and previously earned interest. Each period the base grows, so the next period's interest grows too.

›Monthly vs annual compounding — does it matter?

Yes, but the difference is small at typical rates. Monthly compounding at 5% APR = ~5.12% effective annual yield.

›How is this different from APY?

APY = annual percentage yield, the effective rate after compounding. APR is the nominal rate before compounding. Both are useful when comparing accounts.

›Does it model taxes?

No — outputs are gross. Tax-advantaged accounts (Roth IRA, ISA) keep gains tax-free; taxable accounts pay annual tax.

›Is the calculator free?

Yes — free, no signup, runs in your browser.

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